Mes Domaines d’Action
Faites de votre argent un allié, transformez votre capital en un véritable levier de croissance, en optimisant vos stratégies d’épargne, d’investissement et de gestion fiscale.
Épargne et Placement
Maximiser votre épargne avec des solutions personnalisées pour sécuriser et faire fructifier votre capital.
Valoriser son épargne pour faire croître son patrimoine.
L’épargne est désormais une priorité incontournable, mais il est essentiel de bien la gérer.
Distinguer l’épargne de précaution, qui doit rester accessible pour les imprévus, de l’épargne excédentaire, qui n’est pas destinée à être utilisée dans l’immédiat, est crucial.
Cette épargne excédentaire représente un levier puissant pour dynamiser votre patrimoine.
Plutôt que de la laisser dormir, il est temps de la faire fructifier et de lui donner un véritable rôle dans la croissance de votre patrimoine.
La question n’est plus de savoir si vous devez investir, mais comment et où.
Optimiser votre épargne selon vos objectifs
Chaque projet est unique, et il en va de même pour l’épargne. C’est pourquoi je vous accompagne dans la création de stratégies sur-mesure, en phase avec vos objectifs à moyen et long terme.
Que vous souhaitiez maximiser vos rendements, garantir la sécurité de votre capital ou préparer sereinement l’avenir, je vous aide à définir des solutions d’investissement adaptées à votre profil et à vos objectifs.
Ensemble, nous transformerons votre épargne en un outil puissant de croissance, tout en maintenant un équilibre entre performance et sérénité.
Optimisation Fiscale
Mettre en place des stratégies efficaces pour réduire votre imposition.
Réduire l’impôt sur le revenu : une nécessité pour maîtriser votre budget
L’impôt sur le revenu peut peser lourdement sur vos finances. Trop souvent, il représente des dépenses importantes qui freinent vos projets.
Pourtant, il est possible d’agir pour réduire cette charge de manière stratégique et durable, tout en renforçant vos objectifs financiers.
Des solutions puissantes pour alléger votre fiscalité et dynamiser votre patrimoine
L’investissement immobilier (Denormandie, Malraux, Monuments Historiques), les investissements dans des entreprises éligibles à la réduction IR-PME, ou l’ouverture d’un Plan Épargne Retraite (PER), constituent, entre autres, des otions performantes et efficaces pour optimiser votre fiscalité tout en construisant un patrimoine solide.
Je vous oriente dans l’identification des solutions les plus adaptées à votre profil et vous permet de transformer cette optimisation fiscale en un véritable levier de croissance pour votre avenir financier et votre patrimoine.
Préparer votre retraite
Planifier votre retraite sereinement. Un enjeu essentiel pour sécuriser votre avenir.
La préparation de la retraite n’est plus une option, c’est une nécessité absolue. Comment maintenir votre niveau de vie une fois le travail terminé ? Les régimes obligatoires, qui diminuent chaque année, ne suffiront pas, soyez en certain. Face à cette réalité, il devient impératif d’anticiper et de mettre en place des solutions d’épargne et de placement qui vous garantiront un revenu complémentaire solide pour une retraite sereine.
Il existe plusieurs dispositifs puissants qui vous permettront de construire un capital solide ou de générer des revenus complémentaires pour vos années de retraite.
Le Plan Épargne Retraite (PER) offre des avantages fiscaux immédiats, tout en préparant un revenu différé pour l’avenir.
D’autres solutions, telles que l’investissement immobilier locatif, les SCPI, le PEA ou l’Assurance-Vie, permettent de diversifier vos sources de revenus tout en optimisant votre patrimoine.
Je vous accompagne pour évaluer vos futurs besoins et choisir les placements les plus adaptés à votre situation, afin de garantir une retraite sereine et de préserver votre niveau de vie.
Investissements immobiliers
Se créer un patrimoine pour l’avenir avec des revenus constants et diversifiés.
L’immobilier est un investissement clé pour sécuriser et diversifier votre patrimoine. Il permet de générer des revenus réguliers tout en assurant une valorisation sur le long terme. Cependant, cet investissement est complexe, et l’accompagnement d’un professionnel est nécessaire pour analyser les paramètres essentiels (prix, rentabilité, gestion locative, etc.)
Pour répondre à ces enjeux, je vous accompagne dans chaque étape de votre projet immobilier, depuis la définition de votre profil investisseur jusqu’au choix de l’emplacement et du type de bien.
Selon vos objectifs : qu’il s’agisse de générer des revenus complémentaires, de constituer un patrimoine transmissible, ou de bénéficier d’avantages fiscaux, nous créons ensemble une stratégie sur-mesure. Mon rôle est de vous guider pour optimiser le rendement, explorer les options de financement, et identifier les dispositifs fiscaux les plus pertinents.
Transmission patrimoniale
Transmettre son patrimoine, c’est anticiper pour protéger ses proches et minimiser l’imposition.
Anticiper la transmission de vos biens, permet de sécuriser votre héritage et d’optimiser les frais de succession. Ce point est essentiel pour protéger vos héritiers.
Ne laissez pas le hasard dicter l’avenir de votre patrimoine et planifier dès maintenant votre transmission.
Afin de vous garantir une transmission en toute sérénité, il est crucial de structurer votre patrimoine de façon optimale. La mise en place d’une stratégie claire, sur-mesure et réfléchie, assure une transmission réussie.
Je vous aide à définir la meilleure approche pour réduire les droits de succession, protéger les membres de votre famille, et transmettre certains biens spécifiques dans des conditions optimiales.
Ensemble, construisons une stratégie qui vous permettra de réaliser cette étape de manière sereine et efficace.
Assurance de Prêt
Protégez votre emprunt et réduisez son coût en choisissant une assurance adaptée.
Lorsque vous réalisez un emprunt immobilier, l’assurance de prêt est une garantie essentielle. Elle protège votre famille et votre établissement prêteur en cas d’imprévus (décès, invalidité, incapacité de travail). Mais l’assurance proposée par votre banque n’est jamais la plus avantageuse.
Depuis 2022, la loi Lemoine vous permet de résilier à tout moment votre assurance initiale de prêt. Elle offre en outre la possibilité de souscrire à une assurance externe avec des garanties équivalentes à des prix plus compétitifs.
Un accompagnement sur mesure pour optimiser votre assurance de prêt
Mon rôle est d’analyser votre contrat et de le confronter aux offres du marché. Je recherche la couverture la plus adaptée à votre profil et à votre projet et vous accompagne dans la mise en place de celui-ci.
Ne laissez pas votre assurance alourdir le coût de votre emprunt. Étudions ensemble les meilleures solutions pour vous protéger efficacement tout en réalisant des économies !